Bilan patrimonial
Le bilan patrimonial, essentiel dans la gestion financière, est une photographie en temps réel d’un patrimoine.
Il permet de recenser et d’évaluer les actifs et les passifs de chaque individu, qu’il s’agisse de biens immobiliers, de placements financiers, ou d’autres possessions. De plus, le bilan patrimonial tient compte des aspects fiscaux en analysant les différents régimes d’imposition et les stratégies permettant d’optimiser la situation fiscale du client. Il joue également un rôle crucial dans la planification successorale, en identifiant les droits de succession et les solutions pour les optimiser. Enfin, le bilan patrimonial offre des préconisations personnalisées pour aider chaque client à prendre des décisions éclairées et à atteindre ses objectifs financiers à long terme.
Nos autres compétences
Prévoyance du chef d’entreprise
Optimisation du patrimoine de la société et du dirigeant (Prévoyances complémentaires, assurances homme clefs, protection du dirigeant, gestion de trésorerie).
Transmission de son patrimoine
Préparation à la transmission de son patrimoine privé et professionnel au travers de successions et donations.
Epargne salariale
Préparation à la retraite avec des dispositifs permettant aux employés de se constituer une épargne à long terme tout en bénéficiant d'avantages fiscaux.